Para os empresários, qualificar a saúde financeira de seu negócio é uma das necessidades constantes, mesmo que ainda seja uma micro ou pequena empresa. Saúde financeira, de um modo geral, é a condição na qual um empreendimento tem total controle de seu capital, estando em dia com todos os compromissos financeiros.
Mas, afinal, como analisar de forma correta esse setor? Neste artigo, vamos te orientar sobre como avaliar a saúde financeira do seu negócio a partir de 7 indicadores. Leia o conteúdo até o final para uma melhor compreensão do assunto.
Índice
O que são indicadores financeiros?
Os indicadores, como o próprio nome diz, são elementos que indicam ou apontam algo através de indícios ou sinais. Eles podem ser aplicados e usados em diversos contextos, neste caso, pensando no universo empresarial, vamos focar nos indicadores financeiros.
De acordo com a definição do site Conceito de, existem os indicadores de desempenho que se aplicam às organizações, servindo para analisar o crescimento de um negócio. “Por meio deles, o empreendedor ou empresário sabe se está alcançando as metas definidas”.
Os indicadores financeiros são métricas e dados quantitativos colhidos através das demonstrações de resultados da empresa sobre um determinado período. Eles são essenciais para que o empreendedor entenda sua situação atual e faça escolhas mais assertivas.
7 indicadores financeiros para não perder de vista
- Fluxo de caixa
Acompanhar o fluxo de caixa, a médio e a longo prazo, vai trazer clareza sobre a saúde financeira do seu negócio. Tendo noção das entradas (+) e saídas (-), ou seja, os recebimentos e as obrigações financeiras da conta da empresa, é possível definir com mais qualidade como usar o dinheiro disponível. Se você ainda não sabe como fazer a conciliação bancária, comece entendendo que esse é um processo essencial para acompanhar o financeiro do seu negócio.
- Margem líquida
A margem líquida, representada pelo lucro líquido dividido pela receita líquida e o resultado multiplicado por 100, indica a porcentagem de lucro líquido em relação à receita total do empreendimento. Esse indicador normalmente é encontrado na DRE (Demonstração do Resultado do Exercício).
- Margem bruta
Já a margem bruta mede a rentabilidade do seu negócio, apresentando qual a porcentagem de lucro que você ganha com as suas vendas. Para encontrá-la, divida o lucro bruto com a receita líquida e multiplique por 100.
- Margem de contribuição
A margem de contribuição irá indicar se a receita do seu negócio consegue arcar com os custos e as despesas fixas e, ainda, gerar lucro. Esse indicador aponta o nível de sustentabilidade de uma empresa, demonstrando a quantia em dinheiro que sobra da receita depois de subtrair os gastos variáveis. Sua fórmula é: valor das vendas – (custos variáveis + despesas variáveis).
- Lucratividade
A partir da lucratividade, é possível acompanhar os ganhos da empresa sobre o trabalho executado. Para identificar a porcentagem de lucro obtida, divida o lucro líquido pela receita bruta e multiplique por 100.
- EBTDA
A margem Ebtda, ou LAJIR (Lucro Antes de Juros e Imposto de Renda), é o lucro antes da retirada de juros, impostos e custos que não estão relacionados diretamente com a essência do negócio. Para encontrá-la, basta somar lucro operacional líquido, depreciação e amortização.
- Ponto de equilíbrio
O ponto de equilíbrio é um indicador que pode trazer mais segurança ao seu negócio. Isso porque ele diz respeito à quantidade de receita mínima para dar conta de todas as despesas e custos mensais. Para encontrar o ponto de equilíbrio, divida as despesas fixas com a margem de contribuição.
Por que acompanhar esses indicadores?
Pode parecer impossível acompanhar todos esses indicadores financeiros, ainda mais se você é um micro ou pequeno empresário. Mas saiba que existem vários benefícios quando eles são considerados para analisar a saúde financeira do seu negócio, pois ajudam diretamente na tomada de decisões e ainda reduzem os riscos. Segundo as orientações do Serasa Experian, “manter a saúde financeira de uma pequena e média empresa é um dos alicerces do negócio”, sobretudo diante de cenários econômicos mais complexos.
Caso você não esteja preparado para dar conta de todos os processos financeiros do seu negócio, considere investir na terceirização financeira, economizando tempo e dinheiro. Uma gestão eficiente garante melhores resultados e possibilidade de crescimento.
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