Você já ouviu falar em conciliação bancária? Esse é um dos processos financeiros fundamentais para o bom andamento da empresa. Se você é micro ou pequeno empresário e não sabe do que se trata, leia o artigo até o fim para saber como fazer esse controle essencial para a saúde financeira do seu negócio.
Índice
O que é conciliação bancária?
A conciliação bancária é a comparação entre o controle financeiro interno com as entradas e saídas da sua conta corrente, analisadas a partir do extrato bancário do mesmo período.
O extrato é um documento disponibilizado pelo banco, digital ou impresso, que apresenta uma série de informações que facilitam a compreensão minuciosa de todas as movimentações financeiras da sua empresa realizadas naquela instituição bancária em determinado período de tempo.
Isso quer dizer que tudo o que foi pago, as despesas fixas e variáveis, além de todo dinheiro recebido, devem ser comparados com os valores que entraram e saíram da sua conta bancária.
Pode parecer um processo bastante complexo, contudo, quando é feito semanalmente, ou, no mínimo, uma vez por mês, acaba se tornando parte da rotina empresarial. Mas lembre-se, a conciliação bancária deve ser realizada com a mesma dedicação que os demais processos da empresa exigem.
Como fazer conciliação bancária?
Para começo de conversa, é preciso criar uma dinâmica de controle financeiro constante que se encaixe na sua rotina de trabalho, seja por meio de relatórios ou de planilhas. Estabelecer um acompanhamento diário do setor financeiro vai ajudar em todo o processo de conciliação bancária.
Também é importante definir um período de análise dos dados, criando um comprometimento efetivo com essa função, seja uma vez por semana ou uma vez por mês. Depois de definir esses detalhes, basta começar as análises e observar cada indicador financeiro que entrou e saiu. Se houver alguma divergência de valores, busque investigar e corrigir. Caso tenha uma ou mais contas bancárias, elas devem ser listadas e acompanhadas individualmente através dos extratos.
Investir em capacitação ou terceirização financeira é a melhor solução
Segundo um estudo de Educação Financeira do MEI (Microempreendedor Individual), realizado pelo Sebrae em 2018, “mais de 77% dos entrevistados nunca fez cursos ou treinamentos na área de administração financeira”. Além disso, cerca de 36% não estão satisfeitos com os resultados financeiros do seu negócio. Entretanto, 18% dos participantes assume que não costuma acompanhar o saldo de caixa, sendo que 16% faz esse processo apenas uma vez ao mês.
O mesmo estudo aponta que “mais de metade dos MEI não faz nenhum registro de suas retiradas pró-labore”, outro fator que pode afetar diretamente a saúde financeira dos negócios. É fato que cada empresa exige um acompanhamento financeiro distinto, mas independente do porte, somente uma gestão financeira eficiente e um planejamento estratégico podem salvar o futuro do empreendimento.
Confira 5 vantagens de fazer conciliação bancária na sua empresa:
- Proporciona maior controle sobre as transações financeiras;
- Possibilita identificar fraudes, valores não compensadas, compras canceladas e lançamentos errados;
- Consolida a sustentabilidade do negócio;
- Mantém o fluxo de caixa atualizado;
- Favorece a mensuração de resultados e, consequentemente, a tomada de decisões.
Já as desvantagens em não fazer esse processo financeiro incluem problemas com a Receita Federal, perda de dinheiro e até mesmo a falência. De acordo com o relatório interno “Sobrevivência das empresas mercantis brasileiras” do Sebrae, “os MEI têm a maior taxa de mortalidade, entre os Pequenos Negócios, 29% fecham após 5 anos de atividade”.
Deu para perceber o quanto a conciliação bancária é importante, não é mesmo? Se você se preocupa com os rumos do seu negócio, não deixe de fazer o acompanhamento dos extratos ou aposte na terceirização desse serviço.
Invista em BPO Financeiro e não se preocupe com a conciliação bancária
Alguns empresários têm optado por priorizar mais tempo ao core business, investindo na terceirização de outras áreas, como o próprio financeiro e a contabilidade. Dentre as soluções oferecidas pela NuveCon, o BPO Financeiro é o serviço mais completo, pois realiza a conciliação bancária e toda gestão financeira da sua empresa.
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